臺灣高等法院105年度金上訴字第41號刑事判決
『非法吸金態樣之二』
銀行法第 29 條之 1 所謂收受存款者，必也對不特定多數人收受款項或吸收資金，並約定返還本金或給付相當或高於本金。
甲經營多層次傳銷事業，惟其傳銷收入來源並非以推廣、銷售商品或服務為主，而係以介紹他人參加為主要收入來源，不定時以舉辦餐會、召開說明會之方式，共同向不特定之投資人宣傳入會，其運作模式係投資者得以15萬元、50萬元、150 萬元、250 萬元及500 萬元（即銅級、銀級、金級、白金級、 鑽石級）為一個投資單位投資成為會員，並約定滿30日可領取投資金額25% 利潤，最高可領取到投資金額200%利潤。
問:甲之行為是否構成非法吸金，有無觸犯銀行法？
按銀行法第 29 條之 1 規定所謂以收受存款論，係指其行為態樣，雖與收受存款之典型事實非完全相同，而仍以該構成要件論擬，是以所謂收受存款者，必也對不特定多數人收受款項或吸收資金，並約定返還本金或給付相當或高於本金。次按行為人於其中一部分犯罪已先被有偵查權之機關或公務員發覺，始就其餘未被發覺之部分，自動供認其犯行時，因與自首之要件不符，自不得適用自首之規定減輕其刑。（裁判要旨內容由法源資訊整理）
銀行法第29條
除法律另有規定者外，非銀行不得經營收受存款、受託經理信託資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務。
違反前項規定者，由主管機關或目的事業主管機關會同司法警察機關取締，並移送法辦；如屬法人組織，其負責人對有關債務，應負連帶清償責任。
執行前項任務時，得依法搜索扣押被取締者之會計帳簿及文件，並得拆除其標誌等設施或為其他必要之處置。
銀行法第29條之1
以借款、收受投資、使加入為股東或其他名義，向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或其他報酬者，以收受存款論。
銀行法第125條
違反第二十九條第一項規定者，處三年以上十年以下有期徒刑，得併科新臺幣一千萬元以上二億元以下罰金。其犯罪所得達新臺幣一億元以上者，處七年以上有期徒刑，得併科新臺幣二千五百萬元以上五億元以下罰金。
經營銀行間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業，未經主管機關許可，而擅自營業者，依前項規定處罰。
法人犯前二項之罪者，處罰其行為負責人。
Share this :
